การป้องกันการฟอกเงิน
(Anti-Money Laundering)
นิยาม
การป้องกันการฟอกเงิน (Anti-Money Laundering) Hard Skill
การป้องกันการฟอกเงิน (AML) คือ นโยบาย ขั้นตอน และข้อบังคับที่ใช้ในการป้องกัน ตรวจจับ และรายงานกิจกรรมที่ผิดกฎหมายซึ่งเกี่ยวข้องกับการซ่อนแหล่งที่มาของเงินที่ได้มาอย่างไม่ชอบด้วยกฎหมายให้ดูเหมือนรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย
ระดับความเชี่ยวชาญ
ระดับที่ 1
ระดับพื้นฐาน
1. เข้าใจแนวคิดพื้นฐานและความสำคัญของการป้องกันการฟอกเงิน
2. สามารถระบุสัญญาณทั่วไปของกิจกรรมฟอกเงินได้
3. ปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนการป้องกันการฟอกเงินมาตรฐาน
ระดับที่ 2
ระดับปานกลาง
1. ดำเนินการตรวจสอบลูกค้าและประเมินความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ
2. สามารถระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยและรายงานตามข้อกำหนด AML
3. ติดตามและอัปเดตกฎหมาย AML ที่เกี่ยวข้องและแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม
ระดับที่ 3
ระดับสูง
1. พัฒนาและดำเนินการโปรแกรม AML ครอบคลุมและการควบคุมภายใน
2. เป็นผู้นำการสืบสวนกรณีฟอกเงินที่ซับซ้อน
3. ให้คำปรึกษาและฝึกอบรมพนักงานเกี่ยวกับการปฏิบัติตาม AML ขั้นสูงและข้อกำหนดทางกฎหมาย
